Почему криптовалютные биржи могут запретить доступ к своим сервисам через VPN

Почему криптовалютные биржи могут запретить доступ к своим сервисам через VPN

Генеральный прокурор Нью-Йорка (NY AG) осенью опубликовал
отчет о криптовалютных торговых платформах, которые работают в Нью-Йорке. Одним из многочисленных интересных выводов расследования было то, как виртуальные частные сети (VPN) могут способствовать рыночным манипуляциям.

VPN - это важный инструмент для трейдеров криптовалют, ориентированных на конфиденциальность, а также единственный способ для некоторых пользователей получить доступ к этим рынкам в таких странах, как Китай. Должны ли криптовалютные биржи, основываясь на отчете офиса прокурора Нью-Йорка, сделать вывод, что доступ к их сервисам через VPN отныне недопустим?

Не обязательно, но им необходимо рассмотреть этот вопрос в более широком контексте их общей программы соблюдения законов.

В целом внимание NYAG к VPN было обозначено в контексте эффективности контроля доступа для обеспечения справедливости и целостности рынков, а также защиты клиентов. Контроль доступа начинается с базовых правил KYC, которые необходимы для подтверждения личности новых клиентов.

В то время как восемь торговых платформ, ответивших на запрос прокуратуры, требуют от клиентов представления различных форм личной информации и государственного удостоверение личности до начала торгов, Bitfinex, например, запрашивает лишь адрес электронной почты для торговли только криптовалютами (в отличие от ввода и вывода фиатной валюты). Кроме того, биржа Tidex, которая заявляет, что запрещает пользоваться сервисом гражданам Соединенных Штатов и в настоящее время подала заявку в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) на получение лицензии для ведения денежных операций, требует только имя, адрес электронной почты и номер телефона.

Общим дополнительным контролем доступа для онлайн-компаний является мониторинг IP-адресов пользователей для определения их приблизительного географического местоположения и отслеживания подозрительного поведения, исходящего из определенного компьютерного соединения. Например, транзакции в нескольких учетных записях, поступающих с одного IP-адреса, могут быть подозрительными. Одновременный доступ с IP-адресов, которые не находятся в непосредственной близости, может быть признаком мошенничества или кибератаки.

IP-адреса также могут маскироваться с использованием VPN, которые маршрутизируют подключение через стороннюю сеть. Это позволяет человеку симулировать место жительства в другой юрисдикции или открывать несколько учетных записей и делать вид, что они не связаны. Компании, блокирующие доступ к VPN, такие как Netflix и Hulu, скорее всего, принимают меры против известного списка VPN-серверов. Эти меры контроля нельзя назвать безупречными, поскольку службы VPN часто меняют IP-адреса серверов, чтобы быть на шаг впереди.

Хотя большинство бирж, откликнувшихся на запрос NYAG, сообщили, что они контролируют доступ по IP-адресу, только две площадки утверждали, что ограничивают доступ через VPN.

Фиктивная торговля

В дополнение к тому, чтобы IP-адреса из Нью-Йорка не имели доступа к нелицензированным биржам, офис прокурора Нью-Йорка выразил обеспокоенность в связи с тем, что криптовалютные биржи, которые не требуют подтверждения личности для осуществления торговли и не принимают активных мер для блокировки доступа через VPN, могут не иметь возможности бороться с манипулятивной торговлей.

Например, один человек может открыть два счета и участвовать в фиктивных сделках, когда трейдеры покупают и продают один и тот же актив повторно, чтобы создать ложное ощущение рыночной активности для изменения цен. К сожалению, фиктивные сделки – обычное дело на криптовалютных рынках, поскольку биржи оцениваются на основе объема торгов.

Летом Blockchain Transparency Institute (BTI) опубликовал исследование, в котором утверждает, что крупнейшие биржи криптовалют завышают объемы торговли или участвуют в фиктивных сделках. BTI объясняет, что 130 лучших торговых платформ, вошедших в исследование, ежедневно завышают объемы торгов более чем на $6 миллиардов.

Отмывание денег

Доступ через VPN также может представлять риск с точки зрения борьбы с отмыванием денег. Криптовалютные биржи подпадают под действие требований Закона о борьбе с отмыванием денег с 2011 года. Несоблюдение требований KYC и AML может привести к крупным штрафам. Например, штрафу в размере $700 000 долларов, предъявленному Ripple Labs от FinCEN в 2015 году.

Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC) также заявило, что будет рассматривать цифровые валюты так же, как и фиатные валюты, а нарушение санкций повлечет за собой ответственность.

В течение многих лет FinCEN уделяет повышенное внимание IP-адресам, указанным в отчетах о подозрительных действиях (SAR). В 2014 году агентство сообщило, что изучение IP-адресов, упомянутых в SAR, показало 975 совпадений с возможными сетевыми адресами Tor, связанными с мошеннической деятельностью.

Тем не менее, до появления криптовалют FinCEN не ожидала подачи SAR только из-за использования VPN. Некоторые банки ограничили доступ к своим сайтам через VPN, но политика компаний в этом отношении разнится.

Новые правила?

Будет интересно посмотреть, приведет ли онлайн-характер криптовалют и, возможно, рост количества цифровых банков, к усиленному контролю США за использованием VPN. Маловероятно, что федеральные правила в отношении VPN будут приняты в ближайшее время с учетом консервативного подхода, применяемого регулирующими органами, такими как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) по более фундаментальным вопросам, связанным с криптовалютами.

На сегодняшний день отчет офиса прокурора Нью-Йорка является лишь базой для обучения общественности и предоставления ответов на ряд вопросов, которые потребители должны задать себе при выборе криптовалютной биржи. Хотя данные трех из четырех бирж, которые не стали отвечать на запрос прокуратуры - Binance, Gate.io и Kraken, были переданы Департаменту финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) в связи с возможным нарушением криптовалютного законодательства штата, пока неясно, будет ли отчет NYAG поощрять NYDFS или других регуляторов к вынесению запрета на использование VPN для криптовалютных бирж.

Скорее всего, криптовалютные биржи будут вынуждены учитывать вопрос доступа через VPN в рамках любых нормативных или правоохранительных мер по манипулированию рынком, которые могут появиться со дня на день. NYDFS в феврале 2018 года уже напомнил криптовалютным компаниям о необходимости внедрения мер по сдерживанию рыночных манипуляций.

И, как сообщается, Министерство юстиции США (DOJ) работает с CFTC над изучением уголовно наказуемых манипуляций с криптовалютными рынками по крайней мере с лета этого года.

Криптовалютные биржи, работающие в США или с клиентами из США, должны оперативно пересмотреть свои политики верификации и мониторинга доступа.

Если компания хочет продолжать разрешать доступ через VPN, решение должно приниматься с учетом других элементов управления, связанных с контролем по предотвращению рыночных манипуляций и отмывания денег. Например, контроль доступа через распознавание лиц может рассматриваться как альтернативный метод, позволяющий одному человеку торговать через несколько учетных записей.

Вам также может понравиться

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *